У ВРУ зареєстровано законопроєкт №14161, яким пропонується створити реєстр «дропів». Так називають громадян, які передають третім особам за нагороду доступ до реквізитів своїх банківських карткових рахунків.
Простими словами, зловмисники можуть отримувати та переказувати значні суми під маскуванням. Через цю систему вливаються гроші у нелегальний алкоголь, тютюн. Стали частіше фіксуватися випадки з кол-центрами та торгівлею наркотиками.
«Зазвичай використання електронних платіжних засобів для цієї діяльності розтягуються у часі від одного до трьох місяців, суми переказів за ними розділяються на незначні суми, проводяться як між різними рахунками одного користувача, так і між мережею не пов’язаних користувачів (між різними «дропами») з метою ускладнити схему або замаскувати поведінку «дропа» та імітувати поведінку звичайного користувача», – йдеться в пояснювальній записці до законопроєкту.
Документ, у разі прийняття, дозволить створити правовий механізм для акумуляції інформації про осіб, чиї платіжні операції треба взяти під посилений контроль. Також – для збору свідчень про підприємства, що користувалися оборудкою.
Фігуранти реєстру матимуть ліміти на проведення операцій та на кількість рахунків в одній фінансовій установі. «Портрет» користувача зберігатимуть протягом трьох років з дати останнього запису.
«Ніякі рахунки одразу закривати ніхто не буде. Навпаки, допоможуть людині отримати інформацію, що її картку використовують злочинці», — додають автори.
Нині №14161 опрацьовується в профільному комітеті Ради.
Нагадаємо, раніше ми писали про те, що для боротьби з «дропами» в Україні можуть ускладнити закриття ФОПів.
